Die Angebote der Finanzbranche sind vielfältig und unüberschaubar. Versicherungs- oder Vermögensberater bieten Ihre Dienste aktiv an. Schnell wird das persönliche Vertrauen gewonnen. Den meisten Menschen reicht das ungeprüfte Vertrauen in die Aussagen des Beraters aus. Aber reicht das wirklich aus, um das Beste aus seinem Geld zu machen?
Unsere 31-jährige Erfahrung, und davon 26 Jahre für den größten Finanzvertrieb, sagt NEIN. Warum das so ist, zeigen wir Dir gerne in einem Aufklärungsgespräch auf. Wir freuen uns auf Deine Nachricht und ein Gespräch mit Dir.
Folgende drei Fragen zum Schnell-Check, die Du Dir selbst, oder Deinem Berater stellen kannst:
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- Mein Berater hat mit mir einen Maklervertrag abgeschlossen und legt mir vor Abschluss mindestens drei Vergleichsangebote verschiedener Anbieter vor?
Wenn Nein, arbeitet Dein Berater für einen Finanzvertrieb oder Finanzinstitut und nicht für Dich und kann Dir nur dessen Angebote vorlegen.
- Mein Berater kommt regelmäßig mit neuen Produkt- oder Anlageangeboten und fordert Dich zum Abschluss von neunen Verträgen auf?
Wenn Ja, arbeitet Dein Berater verkaufsorientiert, es müssen ständig neue Verträge geschlossen werden um die Vorgaben des Auftraggebers zu erfüllen.
- Mein Berater hat mir die Kosten meiner Verträge erklärt und mir gezeigt wo sie im Vertrag stehen, wie hoch sie sind und mir erscheint das plausibel?
Wenn Nein, fehlt Dir das entscheidende Entscheidungskriterium. Ein Abschluss ohne die Kosten zu prüfen ist meist kein guter Abschluss für den Kunden. Und auch hier ist ein Produktvergleich notwendig.
